昨天這張圖瘋狂流傳于各大跨境電商論壇、微信群和朋友圈。那場(chǎng)景有點(diǎn)像丟到糞坑里的炮仗，一群圍觀者又想好奇圍觀，又怕崩一身糞水在身上，這患得患失的樣子讓人真是看的哭笑不得。

就連行業(yè)大佬海貿(mào)會(huì)的劉會(huì)長(zhǎng)都在發(fā)朋友圈問(wèn)這個(gè)事，這么熱鬧的場(chǎng)景怎么少了老楊呢，因?yàn)榻裉焓乔槿斯?jié)，我也沒(méi)情人好去浪漫，那就在這里給大家從法律角度和專(zhuān)業(yè)角度來(lái)分析下這件事吧!

文中說(shuō)一個(gè)亞馬遜賣(mài)家因?yàn)橛脗€(gè)人平安銀行賬戶收第三方收款平臺(tái)的錢(qián)，導(dǎo)致賬戶被凍結(jié)。說(shuō)到了斷卡行動(dòng)，說(shuō)到了乒乓連連和P卡，還說(shuō)了因?yàn)槭枪D(zhuǎn)私導(dǎo)致的凍結(jié)，還有說(shuō)強(qiáng)制銷(xiāo)戶五年不可重新開(kāi)戶。

首先我在這里說(shuō)下，我對(duì)這個(gè)微博文章本身是否為事實(shí)不予以否定，這件事可能確實(shí)存在的。只是這個(gè)作者對(duì)于后面的主觀臆斷，是不對(duì)的。為什么不對(duì)，我一條一條的分析給大家

在最接近的情況下，什么問(wèn)題會(huì)導(dǎo)致銀行卡被凍結(jié)？

一種是銀行層面的錯(cuò)賬和風(fēng)控凍結(jié)，一種是涉罪的司法凍結(jié)。按照作者的描述，可以排除是錯(cuò)賬和風(fēng)控凍結(jié)，那相應(yīng)的就是司法凍結(jié)。司法凍結(jié)公民銀行卡又分以下幾種情況：

1、公安

2、海關(guān)

3、稅務(wù)

4、法院凍結(jié)

法院凍結(jié)一般是當(dāng)事人涉及訴訟的訴前保全和結(jié)案后的執(zhí)行凍結(jié)，跟本事件無(wú)關(guān)，排除。

稅務(wù)凍結(jié)一般是針對(duì)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)的稅務(wù)處罰和強(qiáng)制補(bǔ)繳，跟此事無(wú)關(guān)。

海關(guān)凍結(jié)一般是針對(duì)進(jìn)出口的走私案件涉及的偵查凍結(jié)，也可以排除。

公安凍結(jié)，這個(gè)維度就稍微復(fù)雜了，這幾年最常見(jiàn)的有：
?
1、涉及刑事犯罪的刑偵凍結(jié)。
?
2、

（1）涉及經(jīng)濟(jì)犯罪的經(jīng)偵凍結(jié)

（2）電詐和博彩犯罪凍結(jié)

（3）洗錢(qián)凍結(jié)

（4）非法換匯凍結(jié)。

其實(shí)還有檢查機(jī)關(guān)和監(jiān)察委的凍結(jié)，但是我覺(jué)得這個(gè)賣(mài)家應(yīng)該沒(méi)有一個(gè)當(dāng)官的爹，不然誰(shuí)特么來(lái)這行呀，所以就不在這里展開(kāi)了。

綜合微博作者的行業(yè)屬性，以及第二天還可以發(fā)微博，那么分析不是第一條，因?yàn)槿绻堑谝粭l的話，作者應(yīng)該在被凍結(jié)銀行卡前后，已經(jīng)被傳喚了。

也不太可能是第二條的1,2,3款。那種也會(huì)被公安傳喚或者通知。

最大的可能是二條第四款。

只有這個(gè)情況，才會(huì)出現(xiàn)凍結(jié)賬號(hào)且不會(huì)主動(dòng)聯(lián)系。因?yàn)檫@幾年很多賣(mài)家因?yàn)楦邊R率涉及使用無(wú)資質(zhì)換匯的地下錢(qián)莊，在跨境電商行業(yè)屢見(jiàn)不鮮。

幾乎就是一種常態(tài)的
?
灰色地帶存在。一般只要不是組織者和公安掌握的匯差收入超過(guò)5萬(wàn)元人民幣的，公安在偵查過(guò)程中一般就是凍結(jié)賬戶了事，不會(huì)進(jìn)行傳喚和拘押。

遇到這種一定要在被凍結(jié)后自己主動(dòng)聯(lián)系辦案單位，因?yàn)橄嚓P(guān)法律條款只規(guī)定了辦案單位的凍結(jié)次數(shù)，而沒(méi)有規(guī)定凍結(jié)時(shí)限，所以如果你自己不主動(dòng)聯(lián)系辦案單位證明自己無(wú)辜的話，我見(jiàn)過(guò)的最久的一個(gè)賬號(hào)凍結(jié)了八年。原本能買(mǎi)一套房子的錢(qián)到解封的時(shí)候還不夠買(mǎi)個(gè)廁所了，當(dāng)事人已經(jīng)哭暈在廁所。

綜上所述，我認(rèn)為如果這個(gè)事情是真的話，那只有可能是本案賣(mài)家的該賬號(hào)收取過(guò)非法換匯的錢(qián)，或者是在不知情下，與參與過(guò)非法換匯的賬戶有過(guò)轉(zhuǎn)賬往來(lái)，而且是收款。按照現(xiàn)行法律法規(guī)和司法現(xiàn)狀，這個(gè)是離事實(shí)最近的推測(cè)。

至于微博中說(shuō)的公轉(zhuǎn)私和乒乓連連P卡轉(zhuǎn)賬導(dǎo)致的凍結(jié)，我認(rèn)為完全不可能。

為什么這么說(shuō)？

用上述三方收款平臺(tái)的時(shí)候，都是有綁定店鋪的，回款結(jié)匯的資金都是有訂單對(duì)應(yīng)的，這個(gè)錢(qián)跟公安行使職權(quán)是沒(méi)有交集的。

就算是P卡乒乓連連用公賬轉(zhuǎn)給你，他們都是有資金結(jié)算牌照的，那是國(guó)家授權(quán)批準(zhǔn)的營(yíng)業(yè)范圍。

退一萬(wàn)步來(lái)說(shuō)，如果是因?yàn)樗麄兊腻X(qián)有問(wèn)題，那凍結(jié)的就不只是你的銀行卡，經(jīng)偵警察在辦案中秉承的原則一直是盯出溯源機(jī)制。

第一時(shí)間被凍結(jié)就應(yīng)該是上述幾家平臺(tái)的放款賬戶。那要是這幾家有問(wèn)題，還輪得到我們?cè)谶@里瞎逼逼嘛，這么大的體量，早翻天了。

至于說(shuō)公轉(zhuǎn)私，只要轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出賬號(hào)沒(méi)問(wèn)題，肯定不會(huì)凍結(jié)。好，就算是有麻煩，也跟公安機(jī)關(guān)的斷卡行動(dòng)沒(méi)關(guān)系，那是稅務(wù)局的事。但是稅務(wù)機(jī)關(guān)的凍結(jié)一般是出現(xiàn)在處罰結(jié)果確定而對(duì)方抗拒執(zhí)行的時(shí)候，并不會(huì)沒(méi)有任何預(yù)兆的情況下凍結(jié)銀行賬戶。

文中提到的斷卡行動(dòng)，是公安部統(tǒng)一部署打擊電詐博彩犯罪活動(dòng)中的一個(gè)重要手段，一般被斷卡行動(dòng)打擊的通常是你用銀行卡接收的資金涉及到了電詐博彩犯罪資金，這種情況一般量刑為幫信罪，屬于刑事犯罪，如果是這樣，這哥們兒這會(huì)應(yīng)該在看守所撿肥皂，基本不用考慮交房租的事兒。

以上公安信息來(lái)源于龍華經(jīng)偵官方信息，不接受抬杠，要杠的話我把龍華經(jīng)偵隊(duì)地址給你，自己上門(mén)去杠。

上面啰嗦了一堆，總的來(lái)說(shuō)就是：本來(lái)一件很簡(jiǎn)單的事兒，先傳像老鼠，再傳像狗，傳到山下的時(shí)候就是虎狼了。

沒(méi)有根據(jù)的不帶頭腦的制造焦慮，到最后誰(shuí)能得利？再次奉勸，鐮刀也好，韭菜也好，都對(duì)彼此多點(diǎn)溫柔和關(guān)愛(ài)，韭菜倒了一定要扶一把，來(lái)年才能更旺盛不是嘛。

想了解更多關(guān)于地下錢(qián)莊和非法換匯的內(nèi)容，可查看之前發(fā)過(guò)的兩篇文章：

當(dāng)又有賣(mài)家被經(jīng)偵抓走后，我想跟大家聊聊洗錢(qián)和地下錢(qián)莊那些事兒
跨境匯兌的地下錢(qián)莊和民間借貸的深度解讀