昨天這張圖瘋狂流傳于各大跨境電商論壇、微信群和朋友圈。那場景有點(diǎn)像丟到糞坑里的炮仗，一群圍觀者又想好奇圍觀，又怕崩一身糞水在身上，這患得患失的樣子讓人真是看的哭笑不得。

就連行業(yè)大佬海貿(mào)會的劉會長都在發(fā)朋友圈問這個(gè)事，這么熱鬧的場景怎么少了老楊呢，因?yàn)榻裉焓乔槿斯?jié)，我也沒情人好去浪漫，那就在這里給大家從法律角度和專業(yè)角度來分析下這件事吧!

文中說一個(gè)亞馬遜賣家因?yàn)橛脗€(gè)人平安銀行賬戶收第三方收款平臺的錢，導(dǎo)致賬戶被凍結(jié)。說到了斷卡行動，說到了乒乓連連和P卡，還說了因?yàn)槭枪D(zhuǎn)私導(dǎo)致的凍結(jié)，還有說強(qiáng)制銷戶五年不可重新開戶。

首先我在這里說下，我對這個(gè)微博文章本身是否為事實(shí)不予以否定，這件事可能確實(shí)存在的。只是這個(gè)作者對于后面的主觀臆斷，是不對的。為什么不對，我一條一條的分析給大家

在最接近的情況下，什么問題會導(dǎo)致銀行卡被凍結(jié)？

一種是銀行層面的錯(cuò)賬和風(fēng)控凍結(jié)，一種是涉罪的司法凍結(jié)。按照作者的描述，可以排除是錯(cuò)賬和風(fēng)控凍結(jié)，那相應(yīng)的就是司法凍結(jié)。司法凍結(jié)公民銀行卡又分以下幾種情況：

1、公安

2、海關(guān)

3、稅務(wù)

4、法院凍結(jié)

法院凍結(jié)一般是當(dāng)事人涉及訴訟的訴前保全和結(jié)案后的執(zhí)行凍結(jié)，跟本事件無關(guān)，排除。

稅務(wù)凍結(jié)一般是針對經(jīng)營機(jī)構(gòu)出現(xiàn)的稅務(wù)處罰和強(qiáng)制補(bǔ)繳，跟此事無關(guān)。

海關(guān)凍結(jié)一般是針對進(jìn)出口的走私案件涉及的偵查凍結(jié)，也可以排除。

公安凍結(jié)，這個(gè)維度就稍微復(fù)雜了，這幾年最常見的有：
?
1、涉及刑事犯罪的刑偵凍結(jié)。
?
2、

（1）涉及經(jīng)濟(jì)犯罪的經(jīng)偵凍結(jié)

（2）電詐和博彩犯罪凍結(jié)

（3）洗錢凍結(jié)

（4）非法換匯凍結(jié)。

其實(shí)還有檢查機(jī)關(guān)和監(jiān)察委的凍結(jié)，但是我覺得這個(gè)賣家應(yīng)該沒有一個(gè)當(dāng)官的爹，不然誰特么來這行呀，所以就不在這里展開了。

綜合微博作者的行業(yè)屬性，以及第二天還可以發(fā)微博，那么分析不是第一條，因?yàn)槿绻堑谝粭l的話，作者應(yīng)該在被凍結(jié)銀行卡前后，已經(jīng)被傳喚了。

也不太可能是第二條的1,2,3款。那種也會被公安傳喚或者通知。

最大的可能是二條第四款。

只有這個(gè)情況，才會出現(xiàn)凍結(jié)賬號且不會主動聯(lián)系。因?yàn)檫@幾年很多賣家因?yàn)楦邊R率涉及使用無資質(zhì)換匯的地下錢莊，在跨境電商行業(yè)屢見不鮮。

幾乎就是一種常態(tài)的
?
灰色地帶存在。一般只要不是組織者和公安掌握的匯差收入超過5萬元人民幣的，公安在偵查過程中一般就是凍結(jié)賬戶了事，不會進(jìn)行傳喚和拘押。

遇到這種一定要在被凍結(jié)后自己主動聯(lián)系辦案單位，因?yàn)橄嚓P(guān)法律條款只規(guī)定了辦案單位的凍結(jié)次數(shù)，而沒有規(guī)定凍結(jié)時(shí)限，所以如果你自己不主動聯(lián)系辦案單位證明自己無辜的話，我見過的最久的一個(gè)賬號凍結(jié)了八年。原本能買一套房子的錢到解封的時(shí)候還不夠買個(gè)廁所了，當(dāng)事人已經(jīng)哭暈在廁所。

綜上所述，我認(rèn)為如果這個(gè)事情是真的話，那只有可能是本案賣家的該賬號收取過非法換匯的錢，或者是在不知情下，與參與過非法換匯的賬戶有過轉(zhuǎn)賬往來，而且是收款。按照現(xiàn)行法律法規(guī)和司法現(xiàn)狀，這個(gè)是離事實(shí)最近的推測。

至于微博中說的公轉(zhuǎn)私和乒乓連連P卡轉(zhuǎn)賬導(dǎo)致的凍結(jié)，我認(rèn)為完全不可能。

為什么這么說？

用上述三方收款平臺的時(shí)候，都是有綁定店鋪的，回款結(jié)匯的資金都是有訂單對應(yīng)的，這個(gè)錢跟公安行使職權(quán)是沒有交集的。

就算是P卡乒乓連連用公賬轉(zhuǎn)給你，他們都是有資金結(jié)算牌照的，那是國家授權(quán)批準(zhǔn)的營業(yè)范圍。

退一萬步來說，如果是因?yàn)樗麄兊腻X有問題，那凍結(jié)的就不只是你的銀行卡，經(jīng)偵警察在辦案中秉承的原則一直是盯出溯源機(jī)制。

第一時(shí)間被凍結(jié)就應(yīng)該是上述幾家平臺的放款賬戶。那要是這幾家有問題，還輪得到我們在這里瞎逼逼嘛，這么大的體量，早翻天了。

至于說公轉(zhuǎn)私，只要轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出賬號沒問題，肯定不會凍結(jié)。好，就算是有麻煩，也跟公安機(jī)關(guān)的斷卡行動沒關(guān)系，那是稅務(wù)局的事。但是稅務(wù)機(jī)關(guān)的凍結(jié)一般是出現(xiàn)在處罰結(jié)果確定而對方抗拒執(zhí)行的時(shí)候，并不會沒有任何預(yù)兆的情況下凍結(jié)銀行賬戶。

文中提到的斷卡行動，是公安部統(tǒng)一部署打擊電詐博彩犯罪活動中的一個(gè)重要手段，一般被斷卡行動打擊的通常是你用銀行卡接收的資金涉及到了電詐博彩犯罪資金，這種情況一般量刑為幫信罪，屬于刑事犯罪，如果是這樣，這哥們兒這會應(yīng)該在看守所撿肥皂，基本不用考慮交房租的事兒。

以上公安信息來源于龍華經(jīng)偵官方信息，不接受抬杠，要杠的話我把龍華經(jīng)偵隊(duì)地址給你，自己上門去杠。

上面啰嗦了一堆，總的來說就是：本來一件很簡單的事兒，先傳像老鼠，再傳像狗，傳到山下的時(shí)候就是虎狼了。

沒有根據(jù)的不帶頭腦的制造焦慮，到最后誰能得利？再次奉勸，鐮刀也好，韭菜也好，都對彼此多點(diǎn)溫柔和關(guān)愛，韭菜倒了一定要扶一把，來年才能更旺盛不是嘛。

想了解更多關(guān)于地下錢莊和非法換匯的內(nèi)容，可查看之前發(fā)過的兩篇文章：

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跨境匯兌的地下錢莊和民間借貸的深度解讀