昨天這張圖瘋狂流傳于各大跨境電商論壇、微信群和朋友圈。那場景有點像丟到糞坑里的炮仗，一群圍觀者又想好奇圍觀，又怕崩一身糞水在身上，這患得患失的樣子讓人真是看的哭笑不得。

就連行業(yè)大佬海貿會的劉會長都在發(fā)朋友圈問這個事，這么熱鬧的場景怎么少了老楊呢，因為今天是情人節(jié)，我也沒情人好去浪漫，那就在這里給大家從法律角度和專業(yè)角度來分析下這件事吧!

文中說一個亞馬遜賣家因為用個人平安銀行賬戶收第三方收款平臺的錢，導致賬戶被凍結。說到了斷卡行動，說到了乒乓連連和P卡，還說了因為是公轉私導致的凍結，還有說強制銷戶五年不可重新開戶。

首先我在這里說下，我對這個微博文章本身是否為事實不予以否定，這件事可能確實存在的。只是這個作者對于后面的主觀臆斷，是不對的。為什么不對，我一條一條的分析給大家

在最接近的情況下，什么問題會導致銀行卡被凍結？

一種是銀行層面的錯賬和風控凍結，一種是涉罪的司法凍結。按照作者的描述，可以排除是錯賬和風控凍結，那相應的就是司法凍結。司法凍結公民銀行卡又分以下幾種情況：

1、公安

2、海關

3、稅務

4、法院凍結

法院凍結一般是當事人涉及訴訟的訴前保全和結案后的執(zhí)行凍結，跟本事件無關，排除。

稅務凍結一般是針對經營機構出現的稅務處罰和強制補繳，跟此事無關。

海關凍結一般是針對進出口的走私案件涉及的偵查凍結，也可以排除。

公安凍結，這個維度就稍微復雜了，這幾年最常見的有：
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1、涉及刑事犯罪的刑偵凍結。
?
2、

（1）涉及經濟犯罪的經偵凍結

（2）電詐和博彩犯罪凍結

（3）洗錢凍結

（4）非法換匯凍結。

其實還有檢查機關和監(jiān)察委的凍結，但是我覺得這個賣家應該沒有一個當官的爹，不然誰特么來這行呀，所以就不在這里展開了。

綜合微博作者的行業(yè)屬性，以及第二天還可以發(fā)微博，那么分析不是第一條，因為如果是第一條的話，作者應該在被凍結銀行卡前后，已經被傳喚了。

也不太可能是第二條的1,2,3款。那種也會被公安傳喚或者通知。

最大的可能是二條第四款。

只有這個情況，才會出現凍結賬號且不會主動聯(lián)系。因為這幾年很多賣家因為高匯率涉及使用無資質換匯的地下錢莊，在跨境電商行業(yè)屢見不鮮。

幾乎就是一種常態(tài)的
?
灰色地帶存在。一般只要不是組織者和公安掌握的匯差收入超過5萬元人民幣的，公安在偵查過程中一般就是凍結賬戶了事，不會進行傳喚和拘押。

遇到這種一定要在被凍結后自己主動聯(lián)系辦案單位，因為相關法律條款只規(guī)定了辦案單位的凍結次數，而沒有規(guī)定凍結時限，所以如果你自己不主動聯(lián)系辦案單位證明自己無辜的話，我見過的最久的一個賬號凍結了八年。原本能買一套房子的錢到解封的時候還不夠買個廁所了，當事人已經哭暈在廁所。

綜上所述，我認為如果這個事情是真的話，那只有可能是本案賣家的該賬號收取過非法換匯的錢，或者是在不知情下，與參與過非法換匯的賬戶有過轉賬往來，而且是收款。按照現行法律法規(guī)和司法現狀，這個是離事實最近的推測。

至于微博中說的公轉私和乒乓連連P卡轉賬導致的凍結，我認為完全不可能。

為什么這么說？

用上述三方收款平臺的時候，都是有綁定店鋪的，回款結匯的資金都是有訂單對應的，這個錢跟公安行使職權是沒有交集的。

就算是P卡乒乓連連用公賬轉給你，他們都是有資金結算牌照的，那是國家授權批準的營業(yè)范圍。

退一萬步來說，如果是因為他們的錢有問題，那凍結的就不只是你的銀行卡，經偵警察在辦案中秉承的原則一直是盯出溯源機制。

第一時間被凍結就應該是上述幾家平臺的放款賬戶。那要是這幾家有問題，還輪得到我們在這里瞎逼逼嘛，這么大的體量，早翻天了。

至于說公轉私，只要轉入轉出賬號沒問題，肯定不會凍結。好，就算是有麻煩，也跟公安機關的斷卡行動沒關系，那是稅務局的事。但是稅務機關的凍結一般是出現在處罰結果確定而對方抗拒執(zhí)行的時候，并不會沒有任何預兆的情況下凍結銀行賬戶。

文中提到的斷卡行動，是公安部統(tǒng)一部署打擊電詐博彩犯罪活動中的一個重要手段，一般被斷卡行動打擊的通常是你用銀行卡接收的資金涉及到了電詐博彩犯罪資金，這種情況一般量刑為幫信罪，屬于刑事犯罪，如果是這樣，這哥們兒這會應該在看守所撿肥皂，基本不用考慮交房租的事兒。

以上公安信息來源于龍華經偵官方信息，不接受抬杠，要杠的話我把龍華經偵隊地址給你，自己上門去杠。

上面啰嗦了一堆，總的來說就是：本來一件很簡單的事兒，先傳像老鼠，再傳像狗，傳到山下的時候就是虎狼了。

沒有根據的不帶頭腦的制造焦慮，到最后誰能得利？再次奉勸，鐮刀也好，韭菜也好，都對彼此多點溫柔和關愛，韭菜倒了一定要扶一把，來年才能更旺盛不是嘛。

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