反洗錢法（修訂草案）人大提審！賣家年底用現(xiàn)金要注意！

-跨境電商亞馬遜品牌出海財(cái)稅合規(guī)金稅四期系列之10


一、新聞背景

新華社北京1月22日電 國務(wù)院總理李強(qiáng)1月22日主持召開國務(wù)院常務(wù)會(huì)議，研究全面推進(jìn)鄉(xiāng)村振興有關(guān)舉措，審議通過《關(guān)于促進(jìn)即時(shí)配送行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的指導(dǎo)意見》，研究部署推動(dòng)人工智能賦能新型工業(yè)化有關(guān)工作，聽取資本市場(chǎng)運(yùn)行情況及工作考慮的匯報(bào)，討論《中華人民共和國原子能法（草案）》和《中華人民共和國反洗錢法（修訂草案）》。會(huì)議決定將《中華人民共和國原子能法（草案）》和《中華人民共和國反洗錢法（修訂草案）》提請(qǐng)全國人大常委會(huì)審議。


二、與跨境電商財(cái)稅合規(guī)相關(guān)的內(nèi)容

具體草案內(nèi)容就不再展開，感興趣的金融等相關(guān)從業(yè)者早已研究，這里面主要的簡(jiǎn)要通俗非專業(yè)的討論一下反洗錢。

1）許多跨境電商創(chuàng)業(yè)者（特別是年輕人）沒有這個(gè)意識(shí)

特別是做一些國家的冷門平臺(tái)，可能要通過物流公司，或者相關(guān)的公司代收款項(xiàng)，基于偷稅（就別說避了）等利潤最大化的目的。國內(nèi)的資金是否干凈，都存在洗錢的風(fēng)險(xiǎn)。深圳最近的鼎益豐爆雷，其實(shí)個(gè)別跨境電商公司也是鼎益豐初階版，商業(yè)模式建立在賣灰色侵權(quán)，偷稅上，由于跨國執(zhí)行的障礙，不少人獲得了第一桶金后洗白，不少人卻仍然執(zhí)著于以為12年不會(huì)爆雷的模式上，最終結(jié)局我們拭目以待。

刑法第一百九十一條

“為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：

“（一）提供資金帳戶的；

“（二）將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的；

“（三）通過轉(zhuǎn)帳或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的；

“（四）跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的；

“（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。

“單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。”

真是發(fā)財(cái)?shù)姆椒ㄓ袑懺谛谭ɡ锩妗?br />
2）總是以為朋友幫忙，朋友的錢很干凈，幾十年沒有出過事

a.一種案例是境外收美金，這里面一有如下圖的收款被香港銀行撤回詐騙的風(fēng)險(xiǎn)，二是境外的美金是否干凈，涉及到洗錢等，都不得而知，存在巨大風(fēng)險(xiǎn)。




一位朋友回復(fù)說：“對(duì)方用了支票形式入帳，這樣你的賬號(hào)是顯示有這一筆金額，但實(shí)際是需要第二天下午資金才會(huì)到賬讓你轉(zhuǎn)出，這期間對(duì)方賬號(hào)沒足夠的錢就匯不成功過來的?！?br />

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b.另一種案例是跨境電商賣家有大量的合法美金，相關(guān)人員特別喜歡跨境電商的資金，畢竟來源于亞馬遜很干凈，但是境內(nèi)收的人民幣是否干凈，是否轉(zhuǎn)了多少道手？甚至拿蛇皮袋收現(xiàn)金，你能不確保是貪污賄賂犯罪、金融詐騙犯罪的所得嗎？

有一個(gè)段子說，您面前有2根金條，您告訴我哪根金條是道德的，哪根金條是不道德的。還是要注意只能選擇有道德的金條，規(guī)避洗錢等等風(fēng)險(xiǎn)。


三、建議的對(duì)策

一定要做好財(cái)稅合規(guī)一套賬，合法合規(guī)走順相關(guān)的資金流，確保資金來源沒有問題，老老實(shí)實(shí)做跨境電商賣家，不要貪圖蠅頭小利。

不要換錢，不要換錢，不要換錢，

不要對(duì)敲，不要對(duì)敲，不要對(duì)敲，

不要瞎幫忙，有些忙不能幫，

如果有以前的老錢，也不要參與這種行為，今時(shí)不同往日，大數(shù)據(jù)下爆雷的機(jī)會(huì)特別多，生育率下滑，房地產(chǎn)不景氣，罰沉收入也較為可觀，以前是大數(shù)據(jù)有監(jiān)控但不動(dòng)，現(xiàn)在不動(dòng)就沒錢發(fā)工資了。

別哪天聊天的時(shí)候，跟我吐槽說，您說好巧為不巧，做外貿(mào)幾十年跟兄弟們換美金都沒事，結(jié)果今年被查了。在人民幣現(xiàn)金存取都有識(shí)別碼的今天，您在銀聯(lián)大數(shù)據(jù)面前不跟個(gè)透明人一樣？您以為您用現(xiàn)金去會(huì)所就沒記錄嗎？

另外，這種行業(yè)也助長了金融電信詐騙，貪污所得。

許多人吐槽凍卡行動(dòng)，其實(shí)有如蝴蝶效應(yīng)，您發(fā)財(cái)賺錢沒有問題，但是在收款上任由一個(gè)個(gè)人卡或不是真正交易的對(duì)方打過來，不嚴(yán)謹(jǐn)對(duì)待，背后可能是一條條被電信欺詐自殺的人命或困頓人生。

對(duì)比新加坡，只要收錢沒有納稅申報(bào)就是洗錢罪，凍卡已經(jīng)真的很輕微了。在解決基本的溫飽后，我認(rèn)為許多70，80至00后的創(chuàng)業(yè)者，要有基本的節(jié)操與價(jià)值觀，甚至情懷，君子愛財(cái)，取之有道，這個(gè)道就是合規(guī)，合規(guī)觀念的水位也要有同步的上升。

年底了，希望大家不要因?yàn)樾枰ìF(xiàn)金而上當(dāng)受騙，甚至一不小心涉嫌參與到違法犯罪行為。

提前祝大家春節(jié)愉快！拜個(gè)早年！