反洗錢法（修訂草案）人大提審！賣家年底用現(xiàn)金要注意！

-跨境電商亞馬遜品牌出海財稅合規(guī)金稅四期系列之10


一、新聞背景

新華社北京1月22日電 國務院總理李強1月22日主持召開國務院常務會議，研究全面推進鄉(xiāng)村振興有關舉措，審議通過《關于促進即時配送行業(yè)高質量發(fā)展的指導意見》，研究部署推動人工智能賦能新型工業(yè)化有關工作，聽取資本市場運行情況及工作考慮的匯報，討論《中華人民共和國原子能法（草案）》和《中華人民共和國反洗錢法（修訂草案）》。會議決定將《中華人民共和國原子能法（草案）》和《中華人民共和國反洗錢法（修訂草案）》提請全國人大常委會審議。


二、與跨境電商財稅合規(guī)相關的內容

具體草案內容就不再展開，感興趣的金融等相關從業(yè)者早已研究，這里面主要的簡要通俗非專業(yè)的討論一下反洗錢。

1）許多跨境電商創(chuàng)業(yè)者（特別是年輕人）沒有這個意識

特別是做一些國家的冷門平臺，可能要通過物流公司，或者相關的公司代收款項，基于偷稅（就別說避了）等利潤最大化的目的。國內的資金是否干凈，都存在洗錢的風險。深圳最近的鼎益豐爆雷，其實個別跨境電商公司也是鼎益豐初階版，商業(yè)模式建立在賣灰色侵權，偷稅上，由于跨國執(zhí)行的障礙，不少人獲得了第一桶金后洗白，不少人卻仍然執(zhí)著于以為12年不會爆雷的模式上，最終結局我們拭目以待。

刑法第一百九十一條

“為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：

“（一）提供資金帳戶的；

“（二）將財產轉換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的；

“（三）通過轉帳或者其他支付結算方式轉移資金的；

“（四）跨境轉移資產的；

“（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。

“單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。”

真是發(fā)財?shù)姆椒ㄓ袑懺谛谭ɡ锩妗?br />
2）總是以為朋友幫忙，朋友的錢很干凈，幾十年沒有出過事

a.一種案例是境外收美金，這里面一有如下圖的收款被香港銀行撤回詐騙的風險，二是境外的美金是否干凈，涉及到洗錢等，都不得而知，存在巨大風險。




一位朋友回復說：“對方用了支票形式入帳，這樣你的賬號是顯示有這一筆金額，但實際是需要第二天下午資金才會到賬讓你轉出，這期間對方賬號沒足夠的錢就匯不成功過來的?！?br />

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b.另一種案例是跨境電商賣家有大量的合法美金，相關人員特別喜歡跨境電商的資金，畢竟來源于亞馬遜很干凈，但是境內收的人民幣是否干凈，是否轉了多少道手？甚至拿蛇皮袋收現(xiàn)金，你能不確保是貪污賄賂犯罪、金融詐騙犯罪的所得嗎？

有一個段子說，您面前有2根金條，您告訴我哪根金條是道德的，哪根金條是不道德的。還是要注意只能選擇有道德的金條，規(guī)避洗錢等等風險。


三、建議的對策

一定要做好財稅合規(guī)一套賬，合法合規(guī)走順相關的資金流，確保資金來源沒有問題，老老實實做跨境電商賣家，不要貪圖蠅頭小利。

不要換錢，不要換錢，不要換錢，

不要對敲，不要對敲，不要對敲，

不要瞎幫忙，有些忙不能幫，

如果有以前的老錢，也不要參與這種行為，今時不同往日，大數(shù)據(jù)下爆雷的機會特別多，生育率下滑，房地產不景氣，罰沉收入也較為可觀，以前是大數(shù)據(jù)有監(jiān)控但不動，現(xiàn)在不動就沒錢發(fā)工資了。

別哪天聊天的時候，跟我吐槽說，您說好巧為不巧，做外貿幾十年跟兄弟們換美金都沒事，結果今年被查了。在人民幣現(xiàn)金存取都有識別碼的今天，您在銀聯(lián)大數(shù)據(jù)面前不跟個透明人一樣？您以為您用現(xiàn)金去會所就沒記錄嗎？

另外，這種行業(yè)也助長了金融電信詐騙，貪污所得。

許多人吐槽凍卡行動，其實有如蝴蝶效應，您發(fā)財賺錢沒有問題，但是在收款上任由一個個人卡或不是真正交易的對方打過來，不嚴謹對待，背后可能是一條條被電信欺詐自殺的人命或困頓人生。

對比新加坡，只要收錢沒有納稅申報就是洗錢罪，凍卡已經(jīng)真的很輕微了。在解決基本的溫飽后，我認為許多70，80至00后的創(chuàng)業(yè)者，要有基本的節(jié)操與價值觀，甚至情懷，君子愛財，取之有道，這個道就是合規(guī)，合規(guī)觀念的水位也要有同步的上升。

年底了，希望大家不要因為需要花現(xiàn)金而上當受騙，甚至一不小心涉嫌參與到違法犯罪行為。

提前祝大家春節(jié)愉快！拜個早年！