我寫文的懶惰是天生的，“寫文”好像可以刪掉。

但是這次一定得趕這篇出來，就是發(fā)現(xiàn)自八月以來，已經(jīng)有好幾撥跨境賣家，資金被亞馬遜凍結(jié)，而給出的理由是要拿OFAC的證明。

大部分賣家對OFAC是什么都一頭霧水，別說賣家，就是普通美國人民，都不一定知道什么是OFAC。

那到底什么是OFAC？這次又要搞什么事情呢？



01? ?OFAC是做什么的？

先來一個(gè)比較權(quán)威的名詞解釋，百度谷歌維基如下：

OFAC, 即美國財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室（The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasury），它的使命在于管理和執(zhí)行所有基于美國國家安全和對外政策的經(jīng)濟(jì)和貿(mào)易制裁，包括對一切恐怖主義、跨國毒品和麻醉品交易、大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散行為進(jìn)行金融領(lǐng)域的制裁。OFAC直接隸屬于美國總統(tǒng)戰(zhàn)時(shí)和國家緊急情況委員會，經(jīng)特別立法授權(quán)可對美國境內(nèi)的所有外國資產(chǎn)進(jìn)行控制和凍結(jié)，同時(shí)負(fù)責(zé)在對外經(jīng)濟(jì)和貿(mào)易制裁事宜上，與美國的歐洲盟國進(jìn)行緊密合作。

淺白一點(diǎn)講，OFAC就是協(xié)助美國總統(tǒng)辦公室和國安局，對涉及違規(guī)的資產(chǎn)進(jìn)行凍結(jié)和控制的，而這個(gè)凍結(jié)，是不需要經(jīng)過任何法院和行政機(jī)構(gòu)的哦。

目前，OFAC所設(shè)立的不同的制裁項(xiàng)目可分為以下幾類：

1） 針對特定國家和實(shí)體的制裁；

2） 反恐怖主義制裁；

3） 反大規(guī)模殺傷性武器制裁；

4） 反毒品和麻醉品交易制裁；

5） 鉆石貿(mào)易制裁；

6） 跨國犯罪組織制裁

對于中國企業(yè)而言，需要特別關(guān)注的是第1類針對特定國家和實(shí)體的制裁。

綜上，從貿(mào)易制裁的角度而言，一般來說，企業(yè)首先需要考慮的最重要兩個(gè)方面為：

1） 涉及交易的國家及其相關(guān)領(lǐng)域是否存在貿(mào)易制裁；

2） 交易對象是否是美國的制裁對象。

除此以外，需要提醒的是，交易中涉及的諸多細(xì)節(jié)安排，諸如支付、運(yùn)輸、保險(xiǎn)、路線規(guī)劃等均可能與制裁領(lǐng)域相關(guān)，從而影響到制裁風(fēng)險(xiǎn)的判斷，需要引起重視。

OFAC可以對非美國實(shí)體直接處以行政處罰，或移交司法部追究刑事責(zé)任，即一級制裁 （primary sanctions）。相應(yīng)的處罰如下：

1) 民事罰款，就每個(gè)違規(guī)行為，OFAC可以取單筆最高295,141美元的罰款；或者該違法行為基礎(chǔ)的交易金額的兩倍罰款二者之中高者作為民事罰款；

2) 扣押貨物；

3) 禁止與美國實(shí)體交易并限制入境；

如涉及刑事責(zé)任，可處以單筆最高1,000,000美元的罰款或犯罪行為違法所得的兩倍罰款，同時(shí)，對單位犯罪的主要責(zé)任人員和自然人犯罪的罪犯，最高可處20年的有期徒刑。

聽起來權(quán)力很大很可怕吧。別以為民主國家就不專制，美國的國安局、OFAC及一些其他的政府機(jī)構(gòu)其實(shí)權(quán)力大的嚇人，經(jīng)常跑到美國以外的地方去凍結(jié)資產(chǎn)。

即使是強(qiáng)大的公司也可能倒下–蘋果同意向OFAC支付46.7萬美元，原因是違反了《外國麻醉品禁令》規(guī)定。

蘋果在2008年與斯洛文尼亞公司SIS簽訂了應(yīng)用程序開發(fā)協(xié)議。SIS及其董事和多數(shù)股權(quán)擁有人Savo Stjepanovic是根據(jù)《外國麻醉品要點(diǎn)指定法》指定的，并被添加到 Specially Designated Nationals And Blocked Persons List (SDN)列表中。

說遠(yuǎn)了，那OFAC跟跨境電商是怎么扯上關(guān)系的呢？

02? ?OFAC與亞馬遜

2020年7月8日，亞馬遜因違反多項(xiàng)OFAC制裁計(jì)劃而與OFAC達(dá)成和解，賠償金額為134,523美元。亞馬遜的違規(guī)行為源于其制裁篩選程序的缺陷。

在美國財(cái)政局網(wǎng)站有原文如下：https://home.treasury.gov/syst ... n.pdf???[圖片]



OFAC列舉了一些示例，說明了亞馬遜篩選SDN失敗的舉動：

（1）亞馬遜沒有在帶有克里米亞城市“雅爾塔”的“雅爾塔，克里米亞”中包含地址的地址字段中標(biāo)記訂單，也沒有使用克里米亞的拼寫；?

（2）亞馬遜沒有標(biāo)記或阻止將貨物運(yùn)往位于其他國家的伊朗大使館；?

（3）在數(shù)百個(gè)實(shí)例中，亞馬遜未能在OFAC的SDN列表中標(biāo)記正確拼寫的姓名和地址。

第三點(diǎn)尤為致命。因?yàn)檫@幾點(diǎn)，OFAC本來按照法規(guī)是要罰亞馬遜103萬美金的，但是基于坦白從寬抗拒從嚴(yán)的宇宙定律，當(dāng)然還有亞馬遜強(qiáng)大的法務(wù)團(tuán)隊(duì)的協(xié)助，OFAC認(rèn)為亞馬遜已經(jīng)積極配合調(diào)查，和在未來積極修改制度，配合OFAC調(diào)查可疑賣家和買家。

回到我們跨境電商與OFAC的關(guān)系，相信各位看官也差不多能猜到了。

沒錯(cuò)，從被罰開始，甚至是官司開始之前，亞馬遜內(nèi)部肯定已經(jīng)嚴(yán)格執(zhí)行OFAC的標(biāo)準(zhǔn)，對于一些可疑的賬戶，以寧殺錯(cuò)一百不放過一個(gè)的姿態(tài)，來審核賣家賬戶。

也是大概這個(gè)時(shí)間段開始，陸陸續(xù)續(xù)有賣家的資金被亞馬遜凍結(jié)，至于到底是OFAC凍結(jié)的，還是因?yàn)閬嗰R遜覺得賣家資料不符合OFAC標(biāo)準(zhǔn)而凍結(jié)的，就不得而知了。

亞馬遜的封殺例子?





03? 你的賬戶資金真的被OFAC封了嗎？

其實(shí)被封是很容易的，大家請看下圖中，OFAC網(wǎng)站查出來的SDN名單。我簡單的用Chen這個(gè)大姓來搜索，出來了這些被封禁的人名。



亞馬遜要封禁你的資金，并不需要你一定叫Chen, Bing Shen。只要你叫 Chen Bing 或者 Chen Shen, 亞馬遜都有足夠的理由先封為敬。

而很多時(shí)候因?yàn)橘u家的賬戶都是代理處購買的，沒法提供更多的資料去證明你到底是Chen Bing 還是Chen Bing Shen，所以更加有口難言。

而且要去OFAC申請證書，在邏輯上、文件上和溝通上，都必須條理清晰，足以自證，就不是普通的賣家或者代理能輕易做到的。

很多情況下，賣家的資金其實(shí)不是被OFAC凍結(jié)的，更多的是被亞馬遜或者銀行凍結(jié)。但是亞馬遜為了自保，必須各位賣家自己去申請OFAC的證明，才讓解凍。

04? 如何解封？

如何解封資金，而不是賬戶，是大家最關(guān)心的問題。畢竟如果賬戶是買來的，也預(yù)示了可能會被封的。白花花的銀子，躺在亞馬遜的賬戶里，那才是真的心疼。

要解封的話，可以以下面的順序去完成：

1. ?? 申請OFAC License。

這個(gè)步驟要請專業(yè)的人士去做，整合文件鏈條，撰寫一封邏輯條理清晰的英文信給OFAC，去申請證書。大家有需要的話可以找Ken叔和我的團(tuán)隊(duì)，我們有這方面的經(jīng)驗(yàn)。如果一旦遇上你的法人和公司，的確是在SDN名單上的話，我也有能上法庭辯證的稅務(wù)律師協(xié)助完成。

2. ?? 與銀行溝通。

3. ?? 與亞馬遜溝通。

2、3兩個(gè)步驟，在申請OFAC License過程中，和申請成功后，都需要美國這邊的熟悉銀行與亞馬遜需求的人去做。在我們的服務(wù)中，是包含了這一部分的，您可以放心交給我們。

總而言之，亞馬遜為了符合OFAC的要求，凍結(jié)資金的事情，只是一個(gè)開始。后面陸續(xù)會有更多的賬戶會被查封，賣家有條件的，最好勤奮一點(diǎn)取錢，以免被封。而且亞馬遜一向都是美國電商平臺的領(lǐng)頭羊，后續(xù)Ebay、Shopify、Wayfair、Walmart等等平臺，也會學(xué)習(xí)亞馬遜跟進(jìn)。

最徹底避免的方法，就是用真實(shí)資料去申請賬戶（這個(gè)稍后易稅通有成熟產(chǎn)品推薦哦，我預(yù)告一下）。

但是，經(jīng)濟(jì)學(xué)上一直都秉持劣幣驅(qū)逐良幣的原理，小違規(guī)永遠(yuǎn)都是獲利最多最快的方式。

我不喜歡，可是商業(yè)世界就是如此，大家也只能接受它的存在。