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歐洲站KYC通關(guān)攻略:從觸發(fā)機(jī)制到材料清單,2025年避坑指南及常見拒因解析
一、KYC的核心定位與觸發(fā)邏輯
為什么必須過KYC?
1.法律強(qiáng)制:根據(jù)歐盟反洗錢法規(guī),亞馬遜需驗(yàn)證賣家身份和經(jīng)營(yíng)資質(zhì),否則無法提現(xiàn)銷售款。
2.銷售權(quán)限掛鉤:未通過審核將觸發(fā)賬戶限售(銷售額達(dá)1.5萬(wàn)歐元閾值時(shí)直接關(guān)店)。
三大觸發(fā)場(chǎng)景
1.簡(jiǎn)化審核 注冊(cè)后首次添加受益人信息 (材料極少) 無(通過前不可銷售)
2.關(guān)鍵信息變更 修改信用卡/收款賬戶/法人信息? 修改后48小時(shí)內(nèi)未完成即限售
3.閾值觸發(fā)審核 收款額接近5000歐元時(shí)? 達(dá)1.5萬(wàn)歐元未過審則關(guān)店?
二、材料清單2025年最新版(按公司類型分類)
1.中國(guó)大陸企業(yè)必交6項(xiàng)核心材料:
2.公司資質(zhì):營(yíng)業(yè)執(zhí)照彩色掃描件(需年檢有效)
3.章程文件:首尾頁(yè)蓋章+騎縫章的全套公司章程
4.股權(quán)證明:若涉及子公司/上市公司/多層持股,需提交股權(quán)穿透圖
5.身份證件:
6.法定代表人身份證正反面
7.所有持股≥25%受益人的身份證或護(hù)照
8.地址證明:法定代表人90日內(nèi)個(gè)人賬單(水電/信用卡/社保賬單,地址精確到門牌號(hào))
9.銀行憑證:對(duì)公賬戶開戶許可證或6個(gè)月內(nèi)銀行賬單
中國(guó)香港/臺(tái)灣企業(yè)特別注意:
香港需追加:商業(yè)登記條例+公司日常費(fèi)用賬單(90天內(nèi))
臺(tái)灣需追加:有限公司設(shè)立登記表+股東名冊(cè)公證文件
提醒:
個(gè)人賬單地址與身份證地址不一致?需提供結(jié)婚證(配偶賬單)或租賃合同(房東賬單)
“一照一碼”提交窗口顯示異常?可改用公司登記申請(qǐng)書/企業(yè)變更登記書替代
三、高頻拒因與補(bǔ)救方案
1.材料不真實(shí)(占比超60%拒案)
2.典型問題:PS營(yíng)業(yè)執(zhí)照、賬單地址模糊、股權(quán)圖未體現(xiàn)實(shí)際控制人
3.解決方案:用“天眼查”導(dǎo)出工商備案信息+銀行柜臺(tái)打印帶章賬單
4.授權(quán)關(guān)系不清
5.首要聯(lián)系人非法定代表人時(shí),必須提交法定代表人簽署的授權(quán)函
6.收款賬戶踩雷
錯(cuò)誤:使用個(gè)人PayPal收款
正確:第三方支付平臺(tái)(如PingPong)需提供對(duì)公賬戶開戶證明,且公司名與注冊(cè)名完全一致
四、極速過審的3個(gè)黃金法則
1.信息一致性原則
2.公司名稱拼音全站統(tǒng)一(例:Guangzhou XXX Co., Ltd)
3.受益人地址精確到門牌號(hào)(避免Room 301寫成3F)
材料預(yù)審策略
1.注冊(cè)完成后立即在后臺(tái)上傳全套材料(即使未觸發(fā)審核),可降低后續(xù)閾值審核概率8
2.敏感操作避險(xiǎn)
3.避免同時(shí)修改信用卡+收款賬戶(分次操作,間隔>7天)
4.歐洲五國(guó)站點(diǎn)一次性綁定收款賬號(hào),避免分站觸發(fā)重復(fù)審核
五、緊急情況應(yīng)對(duì)指南
問題:收到業(yè)績(jī)通知卻無材料提交入口?
操作:績(jī)效→賬戶狀況→身份信息→點(diǎn)擊紅框“提供更多信息”
問題:提交后提示“無效文檔”?
檢查:文件>10MB?格式非PDF/JPG?屏幕截圖?
附:KYC vs 二審核心區(qū)別
KYC:僅限歐洲站,驗(yàn)證經(jīng)營(yíng)實(shí)體真實(shí)性,需提交公司/個(gè)人資產(chǎn)證明
二審:全球站點(diǎn)可能觸發(fā),驗(yàn)證運(yùn)營(yíng)合規(guī)性,需提供發(fā)票/供應(yīng)鏈合同
不懂的朋友們,歡迎一起探討!
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暢呦愛吃火鍋 - 永遠(yuǎn)年輕,永遠(yuǎn)說話難聽
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